Pirâmides Imóveis

Em meio a outros mercados, o imobiliário se destaca como uma das opções mais seguras para quem deseja diversificar a sua carteira de investimentos e como calcular a valorização do imóvel é uma das dúvidas mais comuns após a aplicação de dinheiro.

Os fatores que interferem na valorização de imóveis são diversos, mas há um cálculo que pode ser feito para analisar se foi feito um bom negócio. Se você quer saber como calcular o retorno das suas aplicações e quais são os próximos passos para proteger o seu investimento, este artigo vai ajudar!

Aqui você lerá sobre:

O que é ROI?

ROI, abreviação do inglês return on investment, é um cálculo usado para determinar o rendimento sobre determinado investimento. É um indicador que permite o acompanhamento do lucro do dinheiro investido, além de mensurar os gastos com o imóvel, caso ele não esteja alugado. 

No caso do investimento em imóveis, o retorno poderá vir na forma de renda de aluguel ou através da venda do patrimônio com um valor superior ao da compra, considerando a sua valorização, também conhecida como ganho de capital ou lucro imobiliário.

Para calcular o ROI, é preciso levantar a receita total investida, subtrair dela os custos e dividir esse resultado pelo próprio custo. 

Por que é importante calcular o ROI de um investimento?

O retorno sobre investimento (ROI) é um indicador essencial quando se trata de calcular o lucro de uma aplicação, sendo adequado a todos os investimentos em diferentes mercados. A essência da aplicação do cálculo não muda: colocar uma quantia em dinheiro em um determinado negócio (ação, fundo, imóvel, entre outros) e obter um retorno positivo.

Motivos para calcular o ROI de um investimento

1. Metas de lucro realistas

Estar atento a esse indicador possibilita que você planeje suas metas de lucro com base em resultados concretos. O ROI permite o acompanhamento constante de possíveis gastos com o imóvel e se planejar para realizar melhorias.

Observar os custos do imóvel e o valor aplicado oferece clareza para criar estratégias e potencializar o retorno.

2. Tempo de retorno

No mercado imobiliário, o retorno de investimento possui prazos distintos. Exemplificando, uma construtora que vai planejar e desenvolver um novo empreendimento comercial precisa ter em seu horizonte vários anos até que o lucro retorne. 

Em contrapartida, um investidor de fundos imobiliários vai precisar de um tempo menor para colher os frutos da sua aplicação a depender da estratégia adotada. 

3. Investimentos futuros

Se você deseja investir novamente, é essencial entender se seus investimentos anteriores estão oferecendo o retorno que você gostaria.

Quando pensamos no comprador investidor, é possível pensar em diferentes opções de investimento que variam de acordo com cada objetivo, já que um imóvel pode ser adquirido para diversificação de patrimônio, proteção de oscilações ou aluguel para gerar uma nova renda fixa. 

O importante é que você tenha em mente qual é objetivo do seu investimento e saiba como o ROI influencia o alcance da finalidade.

Como calcular a valorização do imóvel?

Há uma fórmula simples para calcular o retorno sobre o investimento (ROI), que consiste em: ROI = receita – custo/custo. Confira a exemplificação abaixo.

Imagine que o valor investido (custo) tenha sido de R$100 mil há dois anos e, hoje, o imóvel alcance o valor de R$250 mil para revenda. Nesse exemplo, o retorno sobre o investimento foi 1,5x maior que o investimento inicial. Você pode multiplicá-lo por 100 para obter o valor em porcentagem. No caso, 150% de retorno.

Dentro do que acabamos de ver, é preciso ressaltar alguns aspectos que variam conforme a fonte de retorno utilizada pelo investidor. Afinal, o que podemos considerar como investimento, custo e receita de cada fonte de retorno?

Investimento em imóveis para aluguel

O cálculo consiste em medir quanto o aluguel produz de retorno para o investidor, em valores líquidos, ao compará-lo com o valor inicial aplicado.

Há alguns detalhes que diferem quando se opta por um aluguel de longo prazo ou aluguel para temporada. Nos aluguéis de longo prazo, geralmente, o inquilino é responsável pelo pagamento de todas as despesas com o imóvel, incluindo taxa de condomínio, IPTU, água, luz etc. 

Dessa forma, o proprietário recebe os aluguéis e tem como despesa apenas impostos eventuais e administração da imobiliária.

Utilizando um imóvel no valor de R$250 mil, um aluguel mensal de R$900, imposto de R$50 e taxa administrativa de R$70 para exemplificar:

Para os imóveis alugados para temporada, os custos envolvem taxas de manutenção. Neste caso, a renda com o aluguel pode até ser mais alta, mas os gastos com o imóvel acabam sendo maiores também. Dentre as despesas estão o condomínio, IPTU, luz, água, internet, limpeza, etc. O cálculo do ROI é:

Lembre-se que para obter o valor em porcentagem, basta multiplicar o resultado por 100.

Investimento em imóveis para revenda após valorização

Quando o investimento tem como objetivo a valorização para revenda, o cenário de retorno é um pouco diferente. Ao realizar a venda de uma propriedade, o investidor recebe o valor integral referente ao imóvel de uma só vez e, a partir dele, confere qual foi o lucro imobiliário obtido.

Uma prática comum entre os investidores é a compra de bens que tenham sofrido algum tipo de desvalorização. Então, é realizado um pequeno investimento em melhorias estruturais e estéticas e, na sequência, é feita a venda do imóvel após valorização desejada. Aqui, o foco é apenas obter retorno sobre a operação.

Para este caso, em relação ao valor investido, é importante considerar os valores de aquisição da propriedade, como as despesas com ITBI — Imposto sobre a transmissão de bens imóveis, documentação, outras taxas e eventuais reformas ou melhorias. Vale lembrar que, para todo investidor, mesmo aqueles que optaram por deixar o imóvel para aluguel, a visão de retorno sobre o investimento também se aplica no momento da revenda.

Como interpretar o resultado do ROI?

Para ser considerado um retorno de investimento, o resultado do ROI precisa ser maior que 100%,  já que deve ser considerado o valor integral investido.

Caso o ROI resulte em menor que 100%, é considerado que houve uma perda de investimento, já que o montante investido (100% do valor) diminui.

O que é e como calcular o imposto de renda sobre lucro imobiliário 

O lucro imobiliário, ou ganho de capital, é o valor superior ao que foi pago pelo imóvel, obtido através da valorização. Para avaliar o valor de pagamento do imposto de renda sobre lucro imobiliário, confira abaixo:

  • lucro de R$ 5 milhões ou menos: 15% sobre os ganhos;
  • lucro de R$ 5 milhões e R$ 10 milhões: 17,5% sobre os ganhos;
  • lucro de R$ 10 milhões e R$ 30 milhões: 20% sobre os ganhos;
  • lucro que excede R$ 30 milhões: 22,5% sobre os ganhos.

O que influencia na valorização de um imóvel?

São inúmeros os fatores que podem fazer o valor do retorno variar. Alguns deles são:

  • localização;
  • comércio local;
  • investimentos públicos na região;
  • vista;
  • garagem;
  • acabamento;
  • tecnologia;
  • segurança;
  • acesso ao transporte público.

Como mostra o cálculo de retorno sobre o investimento, o setor imobiliário pode oferecer rendimento superior a outros produtos financeiros. Entretanto, é essencial ter ao seu lado uma equipe especializada no mercado e na região que se deseja investir. Ao entender todos os fatores que afetam a valorização de um imóvel, procure entender se há melhorias que podem ser feitas para garantir o melhor retorno financeiro. 

Imóveis para investir em Florianópolis

Em Florianópolis, há muitas opções para investir no mercado imobiliário, principalmente, em empreendimentos.

Top Vision

Em um dos endereços mais cobiçados de Florianópolis, o Top Vision é ideal para investir no Centro Reunindo inovação e conforto, o empreendimento tem ampla estrutura, tendência moderna e uma das melhores vistas da cidade.

Coqueiros 148

O Coqueiros 148 é sinônimo de praticidade, lazer e descanso para aproveitar Florianópolis. O empreendimento tem áreas comuns para oferecer o melhor da vivência nos ambientes compartilhados, como coworking, espaço gourmet e espaço fitness.

Invista em Florianópolis

A cidade onde você vai investir também faz diferença na valorização do imóvel. Um dos indicadores para fazer a escolha correta é o IDHM – Índice de Desenvolvimento Humano Municipal –, que avalia saúde, educação e renda. Esses são fatores que afetam a qualidade de vida dos moradores e, consequentemente, a valorização dos imóveis.

Investir em Florianópolis é uma excelente escolha, já que essa é uma das melhores para viver no Brasil. Com o IDHM de 0,840, a capital tem a maior nota do país. Conte com a Pirâmides para maiores orientações sobre o investimento no mercado imobiliário. Fique à vontade para entrar em contato conosco.